La policía vietnamita ha desarticulado el mayor caso de fraude con criptomonedas en la historia del país. El cabecilla, Nguyen Van Ha (45 años), originario de Gia Lai, junto con varios cómplices, fue arrestado acusado de dirigir un esquema piramidal multimillonario en torno a la criptomoneda Paynet Coin (PAYN).
Miles de víctimas en Vietnam y otros países fueron engañadas a través de una red ilegal de marketing multinivel. Páginas web como FMCPAY.com y AFF2024.com prometían rendimientos mensuales del 5% al 9%, además de comisiones adicionales por atraer nuevos inversores. En realidad, el dinero de los nuevos participantes se utilizaba para pagar a los anteriores, en un clásico esquema Ponzi.
Promesas de lujo y afirmaciones falsas
Aunque Ha no tenía formación en informática, contrató desarrolladores para crear la blockchain de PAYN, que incluía un sistema de recompensas con apariencia profesional para dar impresión de legitimidad. Según las autoridades, también se afirmaba falsamente que PAYN podía utilizarse para reservar vuelos y hoteles, y que estaba registrada en una bolsa estadounidense.
El grupo organizaba seminarios de lujo en hoteles de cinco estrellas para ganarse la confianza de los asistentes, presentando PAYN como una inversión segura y rentable. En el momento de las detenciones, todavía seguía entrando dinero, incluso de inversores en países como India y Filipinas. Se estima que Ha obtuvo personalmente unos 200 millones de dólares.
Grandes incautaciones y cargos severos
La policía ha congelado activos por valor de 38 millones de dólares, incluidos efectivo, divisas extranjeras y bienes inmuebles. En total, veinte personas han sido detenidas. Ha, su mano derecha Phan Viet Lap y otros están acusados de violar las leyes de marketing multinivel y de apropiarse indebidamente de bienes mediante redes electrónicas.
Según la firma de ciberseguridad blockchain CertiK, las pérdidas globales por hackeos, fraudes y otros delitos digitales con criptomonedas alcanzaron los 2.470 millones de dólares en el primer semestre de 2025. Pese a un descenso en el segundo trimestre, la cifra total de este año ya es casi un 3% superior a la de 2024. Tras recuperaciones por valor de 187 millones de dólares, las pérdidas netas se sitúan en torno a los 2.200 millones.
